Kiekybinis rizikos analizė: kaip neprarasti verslą?

Šiandien daugelyje verslo planų projektus, net jei juose atitinkamą skyrių, kuriame yra analitinis aspektas, problema yra susiaurinta tik finansinių ar analizės bankinės rizikos ir neatspindi pilną riziką. Tačiau specialistai turi aktyviai naudotis tiek kokybinę ir kiekybinę rizikos analizę. Atidžiau pažvelgti į antrojo tipo.

Kiekybinė analizė taikoma tik rizikos kvalifikacijos kokybine analize kaip tie, kurie yra naudojant didelį poveikį siekiant tikslų. Atliekant tokią analizę ji turėtų būti vertinama tokių renginių poveikį su iš anksto nustatytais skaitmeninio reitingų priskyrimą.

Kiekybinė analizė gali kartais būti nereikalaujama veiksmingų priemonių plėtros reaguoti į riziką. Labiausiai paplitusi tarp dažniausiai naudojami analizės metodų yra tokie:

- jautrumas tyrimas, kuris apima nustatant kiekvieno atskiro elemento verslo projekto Vartodami kitus elementus bazinės vertės neapibrėžtumo atspindys;

- atsižvelgiant į numatomus pinigų vertę padauginus kiekvieną jos atsiradimo tikimybe vertę, rezultatai yra sutraukta.

Kiekybinė analizė bet kuriuo investicinio projekto apibrėžia skaitinę vertę kai kurios rizikos. Jis yra įsikūrusi tikimybių teorijos, teritorijoje operacijų tyrimams ir matematinės statistikos.

Kiekybinė analizė atliekama dviejų sąlygų atveju: pagrindinio apskaičiavimo verslo projektą ir išsamią kokybinę analizę. Jo užduotis yra skaitmeninis matavimas tam tikrų veiksnių poveikį keičia kriterijų, rodančių projekto efektyvumą dinamiką.

Dažnai naudojamas tokių kiekybinės analizės metodus bznes projektus:

- tokių veiklos rodiklių, kaip analizė grynosios dabartinės vertės ir grąžos normą, ir pelningumas indeksu;

- reguliavimas diskonto normą ;

- Monte-Karlo metodas (antrasis vardų - modeliavimas);

- statybos sprendimų medžio.

Visi šie analizės metodai verslo projektų remiasi tikimybinio metodo.

Kiekybinė ir kokybinė analizė, ir jų veiksmingumas priklauso nuo reikalavimų, nes jis siekia (rezultatai), informacinę bazę ir planavimo patikimumo lygį. Pavyzdžiui, šis metodas yra gana veiksmingas mažiems projektams yra: analizė nuolaida taisyklių ir jautrumo reguliavimas. Didesnių projektų atveju - modeliavimas ir konstravimas kreivės tikimybių skirstinių. Kai projekto rezultatas, priklausomai nuo tam tikrų sprendimų, būtina atlikti sprendimų medžio statybos.

Taigi, analizės metodai turėtų būti taikomi kompleksas su savo paprasčiausių rūšių vertinimo etape, ir dar daugiau sudėtingas ir pareikalauti papildomų duomenų, - todėl pateisinimui verslo projektus.