Rizikos analizė

Bet kuri įmonė, verslas, akcija suponuoja tam tikrą riziką, kad gali turėti įtakos galutinį rezultatą savo elgesio egzistavimą. Įgyvendinimas verslo strategijos apima keičiant teises, pareigas ir įsipareigojimus verslininkų, galimą netikėtų ir ne anksčiau naudotų procesus, taip pat kitų pasekmių.

Pasirinkti nustatyti veiksmų pasiekti veiklos rezultatų teisę, būtina atsižvelgti į galimą šalutinį poveikį į planuojamų įvykių neprarado savo reikšmės. Bet taktinis (strateginis) schema turėtų būti peržiūrimas prieš naudojimą, siekiant sumažinti pastarojo riziką.

Rizikos analizė ir įmonės (įmonės) prasideda jų vertinimą. Norėdami tai padaryti, pasirinkite vertinimo metodą, kuris turi atitikti saugumo reikalavimus konkrečios rūšies veiklos ir teisines reguliatoriai šią veiklą.

Rizikos analizė reikalauja turimos informacijos naudojimą siekiant įvertinti tam tikrus įvykius tikimybę ir galimą kiek jų pasekmes.

Kaip taisyklė, suprasti rizikos neigiamas įvykių ir aplinkybių, pavyzdžiui, nuostolių per įmonė, stichinių nelaimių , kurių rimtų pasekmių, ir tt Nepaisant to, rizikos analizė padeda nustatyti jų galimą teigiamą poveikį. Būtina nustatyti ateities problemas ir įvertinti plėtros perspektyvas.

Rizikos analizė yra kiekybiniai ir kokybiniai lygiai (individualiai pasirinktas pavojaus analizės metodai).

Kai kiekybinė analizė , empirinių duomenų, yra naudojamas tirtų reiškinių priskirtų skaitinės (kiekybiniai) vertės. Šiuo analizės lygis yra labai objektyvi ir tiksli (šis metodas) personažas.

Kokybinė analizė apima vidaus (instinktyvų) vertinimą vyraujančias aplinkybes. Šiame lygyje leidžiama subjektyvumas ir susijusios abejonės.

Lyginant dviejų lygių analizės duomenimis, turėtų būti išsamiau dar kiekybine stotelėje. Jis gali turėti įvairiais būdais.

Į deterministinis požiūris naudoja taškiniai įverčiai. Norint suprasti, kas gali būti kai kuriais atvejais rezultatus, įvairūs renginiai priskirti konkrečius vertybes. Pavyzdžiui, finansinio modelio tokios galimybės gali būti laikoma: blogiausia (būsimi nuostoliai), geriausias (būsimų pajamų) ir greičiausiai (vidutinio sunkumo santykinio pelno).

Šiuo atveju, šis metodas turi keletą trūkumų: jis neturi atsižvelgti į galimų scenarijų įvairovė ir sutelkta į keletą pagrindinių versijų (kurie visi yra laikomas lygiaverčiu); nepakankamai atsižvelgiama į veiksnius, kurie gali turėti įtakos situacijos vystymąsi, todėl supaprastinto modelio. Tačiau daugelis įmonių naudoja tik tokį požiūrį, nepaisant santykinai mažo patikimumo tokios analizės rezultatus.

Stochastinis rizikos analizė (Monte Karlo metodas) yra labiau patikimas. Šiame metode, pradiniai parametrai yra abi ribos (gaminančių pasiskirstymų). Šiuo atveju, skirtingi kintamieji turi skirtingas tikimybes pasekmes. Vertės yra atsitiktinai pasirinktas, remiantis galimų tikimybių paskirstymo.

Pavyzdžiai yra vadinamas iteracijos. Mėginių rezultatai registruojami. Atlikti modeliavimas atrankos procedūra kartojama šimtus kartų, todėl šie rezultatai yra daug geriau sugeba atskleisti atsiradimo numatomų įvykių tikimybę. Duomenys, pvz modeliavimas sugebėti įrodyti ne tik būsimiems įvykiams, bet taip pat parodyti jų atsiradimo tikimybę. Rezultatus galima pavaizduoti grafiškai, taip pat atspindi jų jautrumą, tai yra, parodyti, kurie kintamieji labiausiai įtakojo rezultatą. Naudojant šį metodą, taip pat galima parodyti skirtumus tarp originalių kintamųjų ryšius.

Patogiausias būdas atlikti kiekybinę rizikos analizę remiantis Excel, kaip įrankiai šią programą leidžia jums pridėti naujų funkcijų, kad būtų galima platinti tikimybę ir gauti kuo tikslesnius rezultatus.